KYC
Isikusamasuse kontroll, mida kasiino kasutab konto ja väljamaksete turvaliseks kinnitamiseks ning rahapesu tõkestamiseks.
KYC ehk know your customer tähendab, et kasiino võib küsida dokumente, et kinnitada mängija isikut, aadressi või makseallikat. Seda tehakse tavaliselt konto kaitseks, rahapesu tõkestamiseks ja väljamaksete kinnitamiseks.
Kontrolli sujuvus on sageli oluline osa kasiino üldisest kasutuskogemusest.
Kasiino KYC – dokumendid ja väljamakse
Kasiino KYC on isikutuvastus, mille käigus kasiino kontrollib sinu isikut enne väljamakset. Tavaliselt küsitakse isikut tõendavat dokumenti ja aadressitõendit. KYC on tihedalt seotud kaheastmelise autentimisega ja rahapesu tõkestamisega. Kui KYC on tegemata, võib väljamakse aeg pikeneda.
Millal ja miks KYC tehakse
KYC tehakse tavaliselt enne esimest väljamakset, pärast suuremaid summasid või kahtluse korral. Selle taga on rahapesu tõkestamise regulatsioon: Euroopa Liidu direktiivis 2015/849 on hasartmänguteenuse pakkujad kohustatud isikuid tuvastama, Eestis kohaldatakse seda rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse kaudu. Direktiivi tekst on kättesaadav aadressil EUR-Lex: direktiiv 2015/849 ja Eesti rahapesu andmebüroo kohta saad lugeda fiu.ee. Täpne nõue sõltub kasiinost ja summast, seega loe kasiino tingimusi.
Dokumendid ja levinud tõrked
Tavaliselt küsitakse isikut tõendavat dokumenti, aadressitõendit (tavaliselt mõne kuu vanune arve või pangaväljavõte) ja vajadusel makseviisi tõendit, näiteks kaardi osaliselt kaetud numbrit. Suurte summade puhul võidakse küsida ka rahaallika tõendit. Kõige sagedamini lähevad viltu need asjad:
- hägune või nurkadest ära lõigatud foto;
- aegunud dokument;
- nimi või aadress ei ühti mängukontol olevaga;
- makseviis kuulub kellelegi teisele.
Lae dokumendid üles ainult kasiino ametlikus kontos, mitte e-posti ega sõnumirakenduse kaudu, kui kasiino seda ei nõua. Kontrolli ka, et leht on tõepoolest kasiino enda oma.
Isikuandmed ja KYC kiirus
Euroopa andmekaitsereeglite alusel on sul õigus küsida, milliseid andmeid kasiino sinu kohta hoiab ja kui kaua. Kui teed KYC enne esimest väljamakset, ei kaota sa aega, kui võit tuleb. Pay N Play lihtsustab andmete saamist pangast, kuid lisaküsimused on endiselt võimalikud. Täpsemad juhised leiad lehtedelt KYC kontroll väljamaksel ja KYC dokumendid kasiinos. Pangakasiinod.ee vaatab protsessi lehel KYC ja isikutuvastus. Kontrollita (no-KYC) kasiinode õigusliku tausta kohta vaata no-KYC kasiino ja Eesti seadus ning litsentsi mõistet.
Seotud ja allikad
Vaata ka: 2FA, rahapesu tõkestamine. Allikas: Wikipedia.
Kiired faktid
Näide: enne esimest väljamakset võib kasiino paluda ID-dokumendi koopiat ja aadressitõendit. Dokumentide eelnev esitamine kiirendab hilisemat väljamakset.
Kuidas KYC protsess käib?
- 1
Dokumentide päring
Kasiino küsib isikut tõendavat dokumenti ja sageli aadressitõendit.
- 2
Makseallikas
Vajadusel kinnitatakse ka makseviisi omandiõigus.
- 3
Kontroll
Kasiino kontrollib andmed ja kinnitab konto.
- 4
Väljamakse
Pärast kinnitust saab väljamakseid teha sujuvalt.
Kiire kokkuvõte
- Kinnitab mängija isiku.
- Tõkestab rahapesu ja kaitseb kontot.
- Sageli vajalik enne väljamakset.
- Dokumentide eelesitus kiirendab väljamakseid.